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Comment faire pour déterminer la stabilité financière d'une petite entreprise

Les créanciers, partenaires commerciaux, les employés actuels et potentiels, et de la gestion ont un intérêt dans la détermination de la stabilité financière d'une petite entreprise. Les changements dans les préférences des clients, du paysage concurrentiel et les facteurs macroéconomiques fortement affecter les petites entreprises, car ils ne disposent généralement pas les moyens financiers pour faire face aux changements rapides. Déterminer la stabilité financière d'une petite entreprise en examinant son niveau d'endettement global de la rentabilité, de liquidité et.

Instructions

  1. Évaluer la rentabilité, ce qui est un élément clé de la stabilité financière parce que les entreprises rentables génèrent free cash. Contrairement aux grandes entreprises publiques, les petites entreprises ne disposent pas facilement accès aux marchés de la dette et des actions pour lever des fonds pour compenser les pertes. Le ratio de marge brute est le bénéfice brut divisé par les ventes, et le ratio de bénéfice net est le résultat net divisé par les ventes. La marge brute est moins le coût des ventes des marchandises vendues, et le bénéfice net est le profit brut moins toutes les autres dépenses.




  2. Rechercher des signes de saccadées dans les rapports, car ils peuvent indiquer des problèmes financiers sous-jacents. Une entreprise stable montrera brute cohérente et ratios de bénéfice net, et les entreprises bien gérées montrera croissance d'année en année dans les deux ventes et les profits. Par exemple, si le taux de marge brute est stable dans le temps, mais le taux de marge nette est tous sur la carte, il pourrait y avoir un problème dans la façon dont les dépenses sont gérées. Si les ventes augmentent de cinq pour cent, puis les bénéfices bruts et nets devraient aussi croître d'au moins cinq pour cent.

  3. Évaluer la liquidité, qui est la capacité d'une petite entreprise de payer ses factures à court terme. Le ratio actuel est égal à l'actif à court terme divisé par le passif courant. Bien que les petites entreprises sont peu susceptibles d'avoir des ratios actuels élevés, un ratio supérieur à un devrait être un bon indicateur de la stabilité financière. Entreprises liquides ont une plus grande flexibilité opérationnelle pendant les périodes économiques difficiles.

  4. Calculer les comptes débiteurs rapport jours, qui mesure la liquidité et l'efficacité managériale. Le rapport est égal à 365 divisé par le ratio des ventes nettes de comptes à recevoir. Un ratio élevé signifie que l'entreprise ne recueille pas ses factures impayées assez rapide, qui ligote précieuses liquidités nécessaires pour couvrir les dépenses. Comptes débiteurs pistes le montant des ventes achetés à crédit qui ne sont pas réglées en espèces.



  5. Déterminer le niveau d'endettement global, qui devrait être faible pour une entreprise financièrement stable. Deux rapports communs sont le ratio dette-actifs, qui est dette totale divisée par le total des actifs, et le ratio temps intérêt gagné, ce qui est le bénéfice d'exploitation divisé par les frais d'intérêts. Le résultat d'exploitation est ventes moins les frais d'exploitation.

    Une petite entreprise financièrement stable devrait avoir un ratio dette-actif entre zéro et un - rien de plus grand que l'on désigne plus de dettes que les actifs, qui ne sont pas un signe de santé. Une entreprise stable devrait avoir un ratio temps intérêt gagné élevé, ce qui indique qu'il est confortablement en mesure de couvrir ses paiements d'intérêts avec son résultat d'exploitation.

Conseils Avertissements

  • Ne vous attendez pas les mêmes rapports de toutes les petites entreprises. Par exemple, les rapports d'une start-up technologique bien financée et un petit restaurant d'essayer de rivaliser avec des repas prêts-à-manger et de marques franchises seront différents.
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